Ser um assessor de investimento pode ser uma profissão muito promissora dentro do mercado financeiro. 

Para você entender melhor a ascensão dessa profissão, de acordo com dados da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) há cerca de 11 mil assessores em todo o Brasil contabilizado até o fim de 2020, sendo 27,8% a mais do que em 2019. 

Com isso, revelamos abaixo tudo sobre o assessor de investimento e principalmente como se tornar um deles. Confira!

O que é um assessor de investimento?

Um assessor de investimento é uma pessoa certificada responsável por estudar e avaliar o mercado e a economia.

Desse modo, ela indica as melhores soluções na hora de uma tomada de decisão de como e onde investir. 

O assessor de investimento sempre considera a realidade do cliente e qual objetivo esse deseja alcançar para indicar investimento ideal. 

Esses profissionais normalmente trabalham em assessorias de investimento, já que para exercer essa função, é recomendado estar ligado a uma corretora ou assessoria de investimento. 

Essas assessorias, por sua vez, nada mais são do que uma equipe especializada em obter as melhores soluções do mercado para os seus clientes. 

Caso o profissional opte por ser um assessor autônomo, é necessário obter uma certificação especial da Ancord.

Já quando se associa a uma assessoria, a certificação é da Anbima – Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais. 

Qual a importância do assessor de investimentos na vida dos investidores?

Os assessores de investimentos, como o próprio nome sugere, são responsáveis por orientar o investidor a escolher a melhor forma de aplicar o seu dinheiro. 

Parece óbvio, mas ter uma pessoa extremamente preparada, que conhece seu negócio, a economia e o mercado, pode evitar grandes perdas financeiras e otimizar os lucros. 

Um assessor também fica responsável por atualizar e repassar as informações relevantes e necessárias para o sucesso da negociação. Por meio dele, é possível diminuir a chance de tomar uma decisão errada. 

Sendo assim, reforçamos que o principal benefício de contratar um assessor ou uma assessoria, é mitigar os riscos do investimento e conquistar os melhores custos-benefícios para o negócio. 

Ou seja, é fazer transações no mercado financeiro com segurança. 

Como se tornar um assessor de investimento?

Agora que sabemos o que é e o que faz um assessor de investimento, a pergunta que não quer calar é: como se tornar um assessor de investimento?

Não há grandes exigências para se tornar um assessor de investimento, como por exemplo uma especialização.

Os pré-requisitos são: 

• Ensino médio concluído;
• Ter ficha criminal limpa;
• Morar no Brasil;
• Ser aprovado no teste Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias).

Para os profissionais que quiserem atuar em uma corretora ou assessoria de investimento como CLT, devem possuir outros tipos de certificações, tais como: 

CPA-20

A CPA-20 é a Certificação Profissional Anbima – série 20.

Essa é uma das certificações mais conhecidas e pedidas no mercado financeiro. Para conquistá-la, é necessário passar com acerto de, pelo menos, 42 perguntas de 60. 

A CPA-20 é voltada para profissionais que trabalham na distribuição de produtos de investimentos para clientes de private, corporate, investidores institucionais e de varejo de alta renda.

CEA 

O CEA é a Certificação de Especialista em Investimentos, que contempla um maior número de segmentos, sendo também voltado para assessores de gerentes de contas de clientes pessoas físicas em investimentos. 

Para conseguir passar no exame é necessário ter certo maior que 70% de um total de 70 perguntas. 

CFP

O CFP é a Certificação de Planejamento Financeiro, em inglês Certified Financial Planner.

Essa é uma certificação internacional com o propósito preparar a pessoa para desempenhar atividades de planejador financeiro. 

Além dessas, há uma série de outras certificações que podem ser usadas para executar atividades no setor financeiro, tais como: CGA, CEA-10, certificações de Agentes Autônomos, entre muitos outros.

Quanto ganha um assessor de investimento e onde pode trabalhar?

O salário de um assessor de investimento pode chamar atenção de algumas pessoas, pois pode chegar a até quase 7 mil reais.

Isso, porém, dependerá da experiência do profissional.  

Quando iniciante, um assessor de investimento pode ter um salário mensal de R$2.5000,00. 

Normalmente, os profissionais se tornam assessor de investimento após adquirirem uma bagagem profissional, tais como Gerente de Relacionamento em bancos ou Analista Financeiro. 

Como mencionamos anteriormente, um assessor de investimento pode ser autônomo, mas é muito comum que integre uma equipe de especialistas em uma assessoria de investimento.

Lembre-se que é necessário certificação para atuar na área.

Dicas práticas para se tornar um assessor de investimento 

Para se tornar um assessor de investimento, apesar das poucas exigências, é importante também possuir algumas habilidades. 

Com isso, separamos algumas dicas práticas para quem deseja atuar nessa posição. Confira!

Ter conhecimento técnico

Apesar de não precisar de faculdade, ou seja, ensino superior, é importante que o profissional entenda do negócio e da economia. 

Imagina que você será o braço direito de uma pessoa que está próximo de investir o seu dinheiro. Para isso, é fundamental que entenda o que está falando e sugerindo. 

Além disso, a técnica é muito importante, mas a ética é tão importante quanto, pois o profissional estará 100% envolvido com o dinheiro, ativos e bens de outra pessoa. 

Ser organizado 

Essa é uma profissão que nada pode passar, pois a rotina do assessor de investimentos é bem intensa e que não deve haver erros. 

Somente sendo uma pessoa 100% organizada conseguirá atender todas as demandas, prazos e funções de um assessor sem erros. 

Ter bom relacionamento interpessoal 

Um assessor de investimento precisa estar por dentro do mercado e da economia, mas precisa manter o networking. 

Sendo assim, o relacionamento interpessoal é de extrema importância, pois você estabelece um relacionamento de confiança com o cliente e com o mercado.

Isso gera credibilidade e indicações também! 

E você? Quer atuar como um assessor de investimento? Confira as posições disponíveis em nosso portal e boa sorte!