O profissional de finanças pessoais que busca reconhecimento nacional e internacional deve procurar uma certificação CFP. Acompanhe e conheça tudo sobre a certificação CFP.

O mercado financeiro vem ganhando cada vez mais espaço no Brasil e atraindo diversos profissionais, por isso, as atividades dentro do setor financeiro vem se tornando relevantes.

Hoje, muitos buscam trabalhar como agente autônomo de investimentos, mas, existem outras atividades no mercado financeiro que podem render bons lucros e ótima experiência.

Dentre essas atividades, há o planejador financeiro pessoal. A entrada de mais investidores no mercado está gerando uma busca cada vez maior por ajuda, assim, os planejadores financeiros que tiverem um CFP poderão ganhar destaque e conquistar clientes.

O que é CFP?

O CFP é a sigla para: Certified Financial Planner, ou em português: certificado de planejador financeiro.

O certificado é feito pela Financial Planning Standards Board – FPSB. No Brasil, quem aplica o exame e faz a gestão do certificado é a Planejar – Associação Brasileira de Planejamento Financeiro.

Por se tratar de um certificado internacional, os profissionais que o conquistarem terão reconhecimento internacional, coisa que gera maior credibilidade e agrega mais ao profissional.

O que faz um Planejador Financeiro?

O planejador financeiro é um profissional que vai ajudar o seu cliente a controlar as finanças e fazer uma boa gestão do patrimônio.

Vários assuntos podem ser abordados pelo planejador financeiro, como:

• Dívidas;
• Investimentos;
• Impostos;
• Aposentadoria;
• Sucessão patrimonial;
• Controle financeiro;
• Planejamento orçamentário;
• Dentre outros.

Como existem inúmeros itens que podem fazer parte do trabalho do planejador financeiro, o teor do seu trabalho é complexo.

Em suma, o planejador financeiro vai mostrar um caminho mais eficiente e benéfico ao seu cliente, onde as finanças serão mais bem exploradas e uma melhora na qualidade de vida poderá ser alcançada.

Por exemplo: se a pessoa passa por dificuldade com dívidas, o planejador financeiro vai mostrar um caminho para quitar tais dívidas e reverter à situação, onde o cliente vai passar de devedor a investidor.

Quais são os requisitos para conquistar o CFP?

O profissional que pretende fazer o exame do CFP e conquistar a certificação deverá cumprir com as seguinte exigências.

• Ser aprovado no exame;
• Comprovar experiência profissional de cinco anos no atendimento de clientes;
• Aceitar o código de conduta ética e responsabilidade candidato e melhores práticas;
• além de comprovar ter o ensino superior.

Com esses requisitos, o candidato terá totais condições de conquistar o CFP.

Como é o exame?

No Brasil quem faz a gestão do exame do CFP é a Planejar, portanto, é a própria instituição que aplica o exame.

Primeiro, o candidato precisa realizar sua inscrição para o exame, em seguida é hora de analisar os valores para fazer o exame.

Segundo: o candidato deverá decidir se vai fazer a prova de uma só vez, ou fazer um módulo por vez.

Ao fazer a prova toda, o candidato deverá acertar 70% da prova para conquistar a certificação, sendo que no mínimo, 50% em cada módulo.

Se o candidato fizer cada módulo por vez, então será necessário acertar no mínimo 70% em cada uma dos exames.

Vale destacar que o exame é composto por um total de 6 módulos, assim, após decidir como será feito o exame, chegou a hora de pagar os valores para o exame.

Aquele que optar por pagar tudo de uma única vez, terá um custo total de R$ 1.430,00, mas há também a opção de pagar cada um dos módulos.

Ao optar por pagar somente um módulo, o valor fica em R$ 550,00 e a partir do pagamento de dois ou mais módulos, o valor fica em R$ 385,00 cada, desse modo, fica claro que pagar tudo de uma só vez, é a opção mais em conta.

O exame é feito em algumas capitais, portanto não há opção de fazer o exame online.

Ao optar por fazer os módulos separadamente, a partir da aprovação do primeiro módulo, o candidato terá no máximo 24 meses para realizar os demais módulos.

Em suma, o exame pode ser feito de duas formas, de uma só vez, ou dividido por módulos. O preço para fazer o exame é elevado, principalmente quando comparado a outras certificações como o CPA-10 e o CPA-20, por exemplo.

Quais são os assuntos abordados no exame?

Segue os principais assuntos que são abordados no exame para CFP:

• Planejamento Financeiro e Ética;
• Gestão de Investimentos;
• Planejamento da Aposentadoria;
• Gestão de Riscos e Seguros;
• Planejamento Fiscal;
• Planejamento Sucessório.

Cada um dos assuntos aborda um módulo em específico. Portanto, é importante que o candidato estude bem cada um desses assuntos para conquistar o CFP.

Quais são as vantagens de se tornar um CFP?

Prestar o serviço de planejador financeiro requer muito conhecimento e principalmente confiança.

Para conseguir atrair clientes, o profissional precisa gerar confiança em seu cliente e naquelas que buscam o serviço, sendo que na área financeira, a confiança é ainda mais exigente, uma vez que o profissional vai lidar com o “dinheiro” do cliente.

Considerando isso, a certificação CFP vem com o intuito de carimbar o profissional como alguém onde se pode confiar.

O exame para conquistar o CFP é um dos mais difíceis. Como há muito conteúdo, o grau de exigência se torna elevado.

Além disso, um dos requisitos para fazer o exame é a comprovação de experiência na área de planejador financeiro.

Ou seja, o profissional precisa ter no mínimo experiência de 5 anos atuando na área e ainda passar no exame para conseguir a certificação.

Observando o grau de dificuldade e relevância da certificação, que é internacional, o profissional que tem um CFP, tem mais prestígio no mercado e poderá conquistar mais clientes e negociar valores melhores.

Segundo relatos e alguns profissionais, o salário de um planejador financeiro com CFP variam entre os R$ 6.500,00, podendo chegar até aos R$ 20.000,00.