É cada vez mais comum ver pessoas ingressando nas carreiras oferecidas pelo mercado financeiro. Além disso, é uma área promissora e que tem chamado a atenção para as novas oportunidades. No entanto, alguns ramos ainda deixam uma certa dúvida no ar. Por isso, trouxemos as principais diferenças entre assessor e consultor de investimentos.

Uma matéria publicada pela Revista Exame, disponibilizou dados sobre a nova perspectiva nesse campo de trabalho. Conforme o com relatório Guia Salarial 2021 da consultoria em recursos humanos Robert Half, uma das principais do mundo, estão funções como analista de fusões e aquisições, em reestruturação de dívidas, gerentes de riscos e compliance. São carreiras com salários altos: a remuneração de entrada de um analista, por exemplo, está em 7.900 reais. Por causa disso tudo, profissionais que tenham as certificações requeridas para trabalhar no mercado financeiro deverão ser disputados por bancos, corretoras, gestoras e afins.

Diferença entre assessor e consultor de investimentos

Apesar de as duas carreiras parecerem semelhantes, elas possuem suas diferenças. No entanto, para exercer qualquer uma delas, é necessário ter graduação e uma certificação específica. Ou seja, os profissionais que ingressam nesse mercado precisam ter o certificado da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Entretanto, enquanto o consultor de investimentos é autorizado a trabalhar de forma independente, o assessor precisa estar atrelado a uma corretora.

Além disso, se você está pensando em atuar em locais distintos sendo um assessor, saiba que essa prática não é permitida. Para trabalhar nesse cargo, é necessário que o profissional esteja ligado a um banco ou corretora de valores, exclusivamente. 

Os assessores de investimento necessitam de certificações distintas para atuar. Por exemplo, trabalhadores informais precisam da certificação credenciada pela Ancord (Associação Nacional das Corretoras de Valores). Por outro lado, os profissionais ligados às corretoras precisam da certificação credenciada pela Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais).

Outra diferença entre essas duas classes de profissionais, é que enquanto um está mais próximo ao cliente, o outro não. São os assessores que auxiliam na hora de montar uma carteira de investimentos. Vale lembrar também que nenhum é responsável por sugerir compra de ativos.

O que é um consultor de investimentos?

Sabe quando uma pessoa ou empresa resolve fazer investimento e precisa contar com alguém para este trabalho? Pois é, quem assume essa tarefa são os consultores de investimento. Ou seja, esse profissional é responsável por apontar as melhores escolhas através da análise do perfil do investidor.

Além disso, para exercer essa profissão ele precisará ter uma certificação obrigatória, credenciada pela CVM, como mencionamos anteriormente. Assim como já foi dito, estes profissionais dão todo o suporte necessário, mas não tem a autorização para estabelecer o que deve ou não ser comprado.

Outra vantagem para quem quer entrar no mercado financeiro, é que esta profissão é legalizada tanto para pessoas físicas quanto jurídicas. Para isso, basta não estar atrelado ou ter ligação com nenhuma instituição financeira.

O que faz um consultor de investimentos?

Dando continuidade ao assunto, um profissional que se torna consultor de investimento faz o trabalho de avaliação e objetivos dos clientes. Ou seja, uma análise é traçada para entender qual o perfil que esse usuário se enquadra para serem avaliadas as melhores possibilidades.

Por outro lado, para sair na frente da concorrência é preciso estar atento às movimentações do mercado financeiro. Adquirir conhecimento é essencial visto que essa área sofre com constantes atualizações. A segunda etapa do trabalho do consultor é acompanhar os investimentos dos clientes, e não somente auxiliar na montagem das carteiras. 

Segundo a Warren Mgazine, para fiscalizar os profissionais dessas áreas foram instauradas as seguintes normas:

A CVM — Comissão de Valores Mobiliários — é o órgão responsável por certificar, regulamentar e fiscalizar os consultores de investimentos. A regulamentação desse profissional está prevista na Instrução 592.

A Instrução CVM 592 foi lançada no dia 17 de novembro de 2017. Foi essa normativa que regulamentou a profissão do consultor de investimentos e dispôs sobre as suas atividades.

Como se tornar um consultor?

Depois de acompanhar esse artigo, acredito que tenha ficado mais fácil de entender como são as áreas no mercado financeiro para esses dois tipos de profissionais. Entretanto, para quem optou por ser tornar um consultor de investimentos, trouxemos algumas dicas importantes:

• Primeiramente comece estudando o mercado financeiro. Esse profissional precisa ter ensino superior, mas não é obrigatório ser em áreas de finanças. No entanto, é preciso conhecer esses setores e mais os contábeis;
• Esteja em constante aprendizado e atualize-se quanto ao mercado financeiro, pois é fundamental para entender e analisar todas as circunstâncias para os investimentos;
• Para ser um profissional apto, tenha em mãos os certificados credenciados pela CVM e Anbima;

Por fim, após ter todas as ferramentas necessárias para atuar nesse campo, busque sua recolocação no mercado. Muitos profissionais fecham parcerias com plataformas para fazer a gestão dos clientes. Como é um mercado que está em constante crescimento, não é difícil conseguir uma posição.

Quanto ganha um consultor?

Conforme o Portal Clube do Valor, para essas tarefas são cobrados valores distintos por esses profissionais, confira:

• Remuneração fixa: o mais comum entre clientes que querem o acompanhamento do consultor a longo prazo. É acordado um valor fixo por mês ou por um determinado período de tempo;
• Percentual acordado: um percentual que condiz com o valor investido;
• Receita recorrente: a remuneração do consultor é por meio de uma taxa de performance dos seus serviços. Além disso, é mais comum quando os clientes são mais experientes;

Entretanto, no Brasil a média salarial para esta categoria é de R$ 6.027,00 reais mensais, segundo dados do Portal Glassdoor.

Agora que você já conhece mais e descobriu novas informações sobre o mercado financeiro, já pode buscar a sua recolocação. Além disso, você pode atuar tanto como assessor ou consultor de investimentos. Basta colocar na balança qual das duas áreas funciona para você.

Continue acompanhando o nosso blog para ter acesso a conteúdos exclusivos e cheios de informações importantes. Para quem deseja apostar em uma nova carreira, é necessário estar sempre atualizado e buscando conhecimento sobre as áreas almejadas.